Pelajaran RM20,000: Salah faham takaful sebagai pelaburan

Tahun lepas saya kongsikan posting seorang rakan, Tn Syamsul Izzat dengan caption berbunyi:

“Ada lagi ke yang percaya takaful untuk pelaburan”

Posting tersebut berbunyi:

“Member aku menyesal 2 tahun bayar dekat 20k untuk pelaburan, rupanya skim Takaful. Ejen bukan biasa-biasa, Agency Manager lagi. Tapi steady mislead client”

Alhamdulillah, kes tersebut akhirnya selesai. Pelanggan berjaya mendapatkan full refund anggaran sekitar RM20,000!

Bayangkan, caruman sekitar RM1,000 sebulan selama dua tahun, dengan tanggapan ia adalah pure investment.

Tapi itulah hakikatnya.

Dalam takaful, memang wujud produk investment-linked (ILP), tapi ia bukan pelaburan tulen seperti unit trust.

Dalam ILP, sebahagian caruman digunakan untuk perlindungan (protection), manakala baki dilaburkan. Jika ejen tidak memberi penerangan jelas, pelanggan mungkin salah faham, menyangka produk ILP adalah pelaburan sepenuhnya.

Kes ini sepatutnya menjadi pengajaran buat semua, ejen dan pelanggan. Sebagai ejen, tanggungjawab kita bukan sekadar ‘menjual’ tetapi mendidik pelanggan supaya faham apa yang mereka bayar.

Dan sebagai pelanggan, ambillah masa untuk bertanya soalan sebelum membuat komitmen. Jangan terus percaya tanpa memahami sepenuhnya.

Apa yang saya kongsikan ini adalah sebahagian daripada dark side industri takaful yang sekian lama berlaku.

Daripada masa saya mula-mula join industri 20 tahun lepas sebagai ejen dah dengar, sampai sekarang jadi Group Agency Manager masih ada.

Ini juga sebenarnya adalah “rahsia” segelintir ejen jadi MDRT, TOT, MRR2, LOL

Ada sesiapa di sini pernah terkena situasi serupa? Atau mungkin ada kisah lain yang boleh dijadikan pengajaran?

Mari kongsikan untuk manfaat bersama.

Sumber dari FB Afyan Mat Rawi

............................................................

Buku F.I.R.E - FINANCIAL INDEPENDENCE RETIRE EARLY
RM49.00
Harga termasuk kos penghantaran

www.BukuFIRE.com