PRESERVATION

Selain daripada faktor pulangan, antara faktor penting dalam pelaburan saham amanah ialah PRESERVATION.

Saya pernah kongsikan faktor-fakor penting pemilihan dana di http://afyan.com/past-performance-not-indicate-future-resul…

Preservation menunjukkan kemampuan sesuatu dana menghadapi saat-saat genting kegawatan ekonomi.

Ada dana yang memberi pulangan tinggi dan konsisten, tapi lemah dalam aspek PRESERVATION.

Sebagai contoh, PMB Syariah Aggressive, disenaraikan oleh Lipper Rating hanya 1 sahaja tahap PRESERVATIONnya.

Boleh rujuk gambar pertama, dana PMB Syariah Aggressive pada kedudukan pertama bagi pulangan setahun, namun ranking Lipper untuk Preservation hanya 1 sahaja.

Maknanya dana ini dalam kategori aling rendah dalam aspek PRESERVATION.

Ia juga dapat dilihat dalam fund fact sheet dana tersebut, yang sangat tinggi votalitynya.

Jarang sesuatu dana dapat ranking tinggi untuk ketiga-tiga rating yang diletakkan oleh Lipper dari aspek;

1. Total Return
2. Consistent Return
3. Preservation.

Tapi, buat julung-julung kalinya ada dana yang mendapat rangking LEADER untuk ketiga-tiga total return, consistent return dan presercation.

Rujuk gambar di bawah, ada saya gariskan dengan garisan hijau dan gambar kedua, fund facet sheet dana ini, saya bulatkan.

2

Tidak lain tidak bukan, Eastpring Dana Al Ilham.

Ia menduduki ranking kedua dalam susunan pulangan untuk 5 tahun di bawah PMB Syariah Aggressive.

Berbeza dengan PMB Syariah Aggressive, dana Al Ilham daripada Eastpring Investment ini mendapat rating LEADER bagi preservation.

Syarikat Eastpring Investment adalah salah satu syarikat unit trust di Malaysia yang tidak berapa famous tapi mempunyai dana yang perform. Ia adalah satu group syarikat di bawah jenama Prudential.

3

Apa komen Sdra/i tentang tulisan ini?