Memandangkan masih ramai yang nak tegakkan benang basah, saya terpaksa sambung balik. Kali ini untuk menjawab isu di atas, “Jangan pukul rata takaful bukan untuk pelaburan”. Hari ini pun masih ada ejen yang tak puas hati dan komen di FB saya mengatakan “Jangan pukul rata”. Ini bukan pukul rata. Ini adalah prinsip umum dalam perancangan
Tahukah anda, dalam mana-mana polisi takaful investment-link (takaful berkaitan pelaburan) akan ada klausa berikut dalam illustrasi yang perlu pelanggan semak sebelum tanda tangan?. Klaus tersebut berbunyi: THIS IS A TAKAFUL PRODUCT THAT IS TIED TO THE PERFORMANCE OF THE UNDERLYING ASSETS AND NOT A PURE INVESTMENT PRODUCT SUCH AS UNIT TRUSTS. INI ADALAH PRODUK TAKAFUL
Cara pelaburan hartanah saya simple sahaja. Strategi ini tak sesuai untuk orang yang nak buat untung cepat. Berikut adalah gameplan saya: a. Beli rumah pada usia 35 tahun melalui bank dengan tempoh sehingga 60 tahun.b. Contoh harga rumah RM150,000, ansuran lebih kurang RM800 sebulan.c. Kadar sewaan pun lebih kurang RM800 sebulan.d. Best case scenario: Dapat
Sekarang ni memang buyer’s market bagi property. Bersepah hartanah yang dijual di bawah harga pasaran. Apabila beli rumah bawah harga pasaran, bermakna kita dah buat untung ketika membelinya lagi. Inilah yang saya belajar dari guru-guru hartanah. Sama macam kita nak beli barang, tentu kita suka barang yang dijual dengan harga bawah harga pasaran dan diskaun,
Memiliki rumah tanpa keluar modal melalui bank bermakna memiliki hutang dengan nilai yang sama dengan bank tersebut. Bukannya rumah tu dapat free. Jika dapat cashback, bermakna nilai cashback tersebut ialah hutang yang perlu dibayar balik kepada bank. Contoh, beli rumah dengan maksima financing yang bernilai RM1 juta tanpa modal. Bermakna dia juga memiliki hutang sebanyak
“Afyan, sekarang bagus ke untuk beli rumah?” Ini pandangan saya selaku bukan pelabur hartanah tegar dan bukan real estate agent. Sekarang memang waktu terbaik beli rumah. “Buyers’ market”, orang kata. Ada 2 sebab kenapa saya berkata demikian. Pertama Pertama, OPR rendah sangat. Paling rendah dalam sejarah! Sepanjang tahun 2020, sebanyak 4 kali BNM turunkan! Tak
Boleh, tapi kena tahu beberapa perkara. Kos yuran wakalah pada produk takaful tersebut, yang termasuk di dalamnya komisen ejen. Ia takkan sama dengan simpanan di akaun bank yang tidak ada sebarang kos dan boleh dikeluarkan bila-bila masa. Ia juga takkan sama dengan unit trust yang lebih fleksibel dalam pemilihan dana. Pastikan anda sudah mempunyai takaful
Kos Private Mandate mahal? Ya, 5% itu lebih mahal berbanding melabur sendiri yang boleh dapat bawah 1%. Private Mandate ada juga kos annual fees dan ada performance fees sekiranya untung. Mahal? Ya, memang mahal jika di banding dengan melabur sendiri ke pasaran saham. Jadi, jika pandai melabur sendiri, silakan. Bagaimana nak melabur sendiri? Mula-mula
Dalam posting Lembaga Zakat Selangor ini, saya terlihat beberapa komen yang tertanya – tanya tentang 74.5% yang terdapat dalam formula zakat ini. [ Modal Asal Pelaburan + ( (Dividen + Bonus) x 74.5% ) ] x 2.5% = Zakat ASB 74.5% itu bermaksud, 25.5% itu perlu dibersihkan atau cleansing, kerana dianggap ia bersumberkan
“Tuan, saya nak invest dekat Private Mandate Interpac, tapi saya dapat info bahawa DDNK ada ajar dalam kelas pasal CFD, ETF yang ada isu syariah. Jadi, saya ragu la” Ya, memang tak dapat dinafikan CFD & ETF ada isu syariah. Tentang kelas DDNK, saya hanya dengar sahaja dan tak pernah sertai kelas beliau. Namun
