Apabila Gabenor Bank Negara Malaysia sendiri mengatakan model bisnes insurans dan takaful di Malaysia gagal dan produk tidak menarik kerana kompleks dan tidak mampu dimiliki, tentu ada sesuatu yang tidak kena dalam industri. Keluhan Gabenor BNM tentang kadar penembusan insurans 56% sahaja berbanding dengan sasaran menuju 2020 sebanyak 75% ada benarnya. Peratusan itu akan lebih
Apa sudah jadi dengan industri insurans dan takaful di Malaysia? Ini beberapa perkembangan yang dilaporkan oleh BERNAMA; 1. Produk takaful dan insurans di Malaysia masih tidak menarik, kata Gabenor Bank Negara Malaysia (BNM) 2. Kadar penembusan terkini hanyalah sekitar 56% dengan sasaran BNM ialah 75% menjelang tahun 2020, malah sepatutnya lebih 100% setanding negara maju.
Baru sempat belek-belek polisi yg saya tambah beberapa bulan lalu. Polisi-polisi lama kekal, dan polisi ini ialah tambahan dari polisi yg sedia ada seiringan umur yg makin meningkat, pendapatan bertambah serta komitmen dan tanggungan bertambah. Polisi pertama yg dilanggan pada tahun 2006 dengan caruman RM55 sebulan masih kekal sampai sekarang dan beberapa tahun sekali akan
Malam tadi selepas selesai kendalikan sesi training Synergy Group bersama rakan-rakan INFAQ, hendak dijadikan cerita, tayar bocor selepas selesai training. Mujurlah ada bendalah ini yg dibeli secara online beberapa bulan dahulu sebelum raya Aidilfitri. Jika Google namanya “car tyre sealer inflator”. Ia dalam bentuk botol spray macam spray racun serangga. Tapi ada sumbu macam straw
“En Afyan, saya berminat untuk join INFAQ Consultancy sebagai perunding. Tapi saya taknak jadi ejen takaful. Saya rasa dah ramai orang ambil takaful. Keluarga saya, kawan-kawan saya, semua sudah ada takaful”. Ini respon saya: 1. Statistik menunjukkan, kadar penembusan polisi takaful keluarga baru sekitar 14% sahaja dari sellllluuuurrruuuuh rakyat Malaysia. (Rujuk gambar pertama dan kedua)
Apa Yang perlu Anda Tahu Mengenai perbezaan TAKAFUL MEDICAL CARD dan TAKAFUL PENYAKIT KRITIKAL TAKAFUL MEDICAL CARD VS TAKAFUL PENYAKIT KRITIKAL Kedua-duanya adalah saling lengkap-melengkapi antara satu sama lain, dengan fungsi berbeza-beza. Medical card atau kad perubatan fungsinya adalah untuk membantu membayar kos perubatan apabila dimasukkan ke dalam hospital. Manakala takaful penyakit kritikal pula adalah
Bila sebut Income Protection Plan, ejen sendiri perlu jelas berapa sebenarnya INCOME yang nak di-protect. Kalau setakat quote RM250k bagi pampasan Death/TPD sahaja tidak memadai. Soalan yang perlu dijawab: 1. Berapa INCOME yang dapat dilindungi dengan pampasan RM250k ini? 2. Berapa tahun tunai pampasan yang dapat itu baru habis? Bagi kes, pampasan RM250k ini biasanya
JANGAN SIGN UP POLISI TAKAFUL…. 1. JANGAN sign up polisi takaful sebab ejen semata-mata. “Adik saya ejen takaful, kawan saya ejen takaful, ejen tu cantik, ejen tu bagi hadiah setiap tahun dll”. Pilih takaful berdasarkan keperluan kewangan sendiri. 2. JANGAN sign up takaful utk diri sendiri melebihi 10% daripada pendapatan. Itu sudah overpaid. Paling banyak
Interview oleh wartawan The Star, berkenaan isu liberalisasi insurans kenderaan. Ia berita baik utk pengguna kerana persaingan akan memberi pilihan kepada kita semua. Tapi cabaran besar (berita buruk?) utk industri takaful apabila pelanggan akan mula membuat perbandingan harga antara produk takaful dengan insurans konvensional. http://www.thestar.com.my/…/highrisk-drivers-pay-more-insu…/
Premium insurans dan takaful kenderaan tidak akan lagi sama selepas ini. Ia akan berbeza-beza mengikut syarikat, apabila berlakunya LIBERALISASI INSURANS MOTOR bermula 1 Julai. Apakah LIBERALISASI INSURANS MOTOR? Liberalisasi insurans motor bermaksud harga produk insurans motor tidak akan lagi ditentukan berdasarkan Tarif Motor (senarai harga yang telah ditetapkan). Harga produk insurans motor akan ditentukan oleh
