Mana-mana pelanggan atau ejen insurans / takaful yang masih percaya takaful atau insurans mampu digunakan untuk membuat simpanan, dana persaraan – boleh rujuk kes ini. Real case, polisi insurans yang sudah sampai tempoh matang 20 tahun. Kes ini berlaku di Singapura, tapi releven buat pengajaran untuk kita semua. Abaikan nama syarikat, ia bukan isunya. Melanggan
Berdasarkan statistik Malaysian Takaful Association (MTA), purata jurang perlindungan bagi setiap rakyat yang bekerja di Malaysia ialah RM200,000 Maknanya, jika berlaku kematian, wang simpanan, KWSP, SOCSO dan perlindungan insurans / takaful sedia ada tidak mampu untuk menampung hutang isi rumah dan mengekalkan taraf hidup keluarga yang ditinggalkan. Ia masih tidak cukup RM200,000 setiap pekerja. Ia
Selain soal tempoh persaraan yang dihighlight dalam berita ini, ada seperkara lagi yang perlu diberi perhatian; tempoh perlindungan polisi takaful. Rujuk gambar kedua, berita ini melaporkan; “Menurut laporan Pertubuhan Bangsa-bangsa Bersatu (PBB), jangka hayat manusia dijangka meningkat ke umur 80 tahun secara global, dan di sini (Malaysia) mungkin sampai 90 tahun. Ramai orang masih aktif
Alternatif terbaik kepada simpanan dan takaful pendidikan. Sejak saya terlibat dalam industri perkhidmatan kewangan Islam pada tahun 2003 yang bermula sebagai ejen takaful, boleh dibilang dengan jari jumlah klien yang melanggan polisi takaful pendidikan dengan saya. Lebih-lebih lagi selepas saya menamatkan pembelajaran IFP saya pada tahun 2012. Bukan ia tidak bagus, tapi ada yang lebih
“Takaful lebih baik daripada akaun bank sebab akaun bank hanya ada simpanan manakala takaful ada simpanan dan perlindungan”. Puncanya apabila ejen mempromosi dengan membuat perbandingan tidak adil antara takaful dengan bank. Siap buat jadual perbandingan. Hakikatnya kedua-dua simpanan dan perlindungan takaful mempunyai fungsi dan tujuan berbeza. “Medical card dengan simpanan (atau medical card rider) lebih
MITOS TAKAFUL Produk takaful antara produk kewangan yang paling banyak orang salah faham dan ada banyak mitos. Berbanding dengan produk-produk kewangan lain yang ada di pasaran, seperti akaun simpanan, pembiayaan hartanah, pembiayaan kereta, kad kredit, unit amanah, ASB Financing, dan lain-lain, produk takaful (dan juga insurans) adalah produk yang paling banyak masyarakat awam salah faham
Ambil pengajaran dari kisah ini. Sekalipun mempunyai 3 polisi, tapi tidak dapat pampasan apabila disahkan kanser pada stage awal iaitu “karsinoma in situ”. Baca kisah wanita malang ni di Wanita Ini Ada 3 Polisi Insurans Tetapi Tidak Dapat Claim Pampasan. Namun, ada berita baik. Takaful IKHLAS memperkenalkan produk terbaru; IKHLASLink Comprehensive Critical Illness Secure Benefit Takaful – rider
Takaful / Insurans dan Pelaburan TAKAFUL DAN PELABURAN Produk takaful adalah untuk perlindungan kewangan, bukan untuk simpanan atau pelaburan. Jika ada simpanan dan pelaburan, ia hanyalah ciri sampingan dan bukan yang utama. Yang utama tetap perlindungan kewangan, yang tidak diperolehi dalam mana-mana produk kewangan lain selain takaful / insurans. Jika mahukan pulangan maksima dalam pelaburan,
Bila sebut Income Protection Plan, ejen sendiri perlu jelas berapa sebenarnya INCOME yang nak di-protect. Kalau setakat quote RM250k bagi pampasan Death/TPD sahaja tidak memadai. Soalan yang perlu dijawab: 1. Berapa INCOME yang dapat dilindungi dengan pampasan RM250k ini? 2. Berapa tahun tunai pampasan yang dapat itu baru habis? Bagi kes, pampasan RM250k ini biasanya
7 ke 10 tahun lalu, medical card dgn RM100k limit tahunan & bilik wad RM150 sudah dianggap mewah, kini tidak lagi. 2017, susah hendak cari bilik wad satu katil dgn kos RM150. Paling kurang RM200 ke RM300. Malah dimaklumkan, kos utk rawatan kanser boleh mencecah RM300,000. Mujur juga kualiti hospital kerajaan makin meningkat Tentu kita
