Bila sebut Income Protection Plan, ejen sendiri perlu jelas berapa sebenarnya INCOME yang nak di-protect. Kalau setakat quote RM250k bagi pampasan Death/TPD sahaja tidak memadai. Soalan yang perlu dijawab: 1. Berapa INCOME yang dapat dilindungi dengan pampasan RM250k ini? 2. Berapa tahun tunai pampasan yang dapat itu baru habis? Bagi kes, pampasan RM250k ini biasanya
JANGAN SIGN UP POLISI TAKAFUL…. 1. JANGAN sign up polisi takaful sebab ejen semata-mata. “Adik saya ejen takaful, kawan saya ejen takaful, ejen tu cantik, ejen tu bagi hadiah setiap tahun dll”. Pilih takaful berdasarkan keperluan kewangan sendiri. 2. JANGAN sign up takaful utk diri sendiri melebihi 10% daripada pendapatan. Itu sudah overpaid. Paling banyak
Interview oleh wartawan The Star, berkenaan isu liberalisasi insurans kenderaan. Ia berita baik utk pengguna kerana persaingan akan memberi pilihan kepada kita semua. Tapi cabaran besar (berita buruk?) utk industri takaful apabila pelanggan akan mula membuat perbandingan harga antara produk takaful dengan insurans konvensional. http://www.thestar.com.my/…/highrisk-drivers-pay-more-insu…/
Premium insurans dan takaful kenderaan tidak akan lagi sama selepas ini. Ia akan berbeza-beza mengikut syarikat, apabila berlakunya LIBERALISASI INSURANS MOTOR bermula 1 Julai. Apakah LIBERALISASI INSURANS MOTOR? Liberalisasi insurans motor bermaksud harga produk insurans motor tidak akan lagi ditentukan berdasarkan Tarif Motor (senarai harga yang telah ditetapkan). Harga produk insurans motor akan ditentukan oleh
“Walaupun saya jual produk insurans konvensional, tapi saya bayar zakat utk sucikan harta saya” Bro, zakat hanya utk harta suci. Insurans konvensional adalah haram. Jadi pendapatan insurans konvensional juga haram. Komisen dari jualan insurans konvensional tidak wajib zakat kerana ia bukan harta suci. Agak-agak Bro, kalau ada pencuri kata; “Walaupun saya mencuri, tapi saya bayar
Kepada pemegang polisi “hibah takaful”, Jika anda menyangka dengan melanggan “hibah takaful”, sudah cukup coverage yg diperlukan, baca tulisan ini dahulu. Kebanyakan pelanggan “hibah takaful” yg saya temui hanya ada coverage KEMATIAN sahaja. Bagaimana jika berlaku sakit kritikal yg menyebabkan anda tidak mampu bekerja dan kehilangan pendapatan? Adakah “hibah takaful” itu mampu menggantikan pendapatan anda
Tahukah anda, wujudnya satu konsep insurans / takaful khas utk orang bisnes para usahawan yang boleh membantu kestabilan syarikat dan staf sekiranya berlaku musibah terhadap pemilik bisnes atau “keyman” (orang penting) syarikat? Itulah ia “key man insurance / takaful.” KONSEP INSURANS KEY-MAN Konsepnya begini; Rujuk di sini KEPENTINGAN INSURANS KEY-MAN Apa pentingnya “key-man insurance / takaful”
Saya terbaca beberapa posting daripada segelintir ejen-ejen takaful dari sebuah kompeni yg mempersoalkan tentang polisi takaful yg sampai 100. Soal mereka “Betul ke polisi boleh sampai 100 tahun?”. Selalunya mereka akan mengaitkan dengan isu “insufficient fund”. Ia persoalan yg valid. Saya tidak hairan jika ada ejen takaful yg mempersoalkan perkara ini. Tidak dapat dinafikan, ada
Saya nampak posting ini di page The Dressar & Co. Sebuah page yg informatif tentang isu-isu kesihatan. Ada posting tentang ejen takaful yg memberikan fakta salah tentang hospital kerajaan. Dan ini bukan kali pertama malah sudah banyak kali. Dan nampaknya dari kompeni yg sama. Saya memang dah lama meluat dengan ejen takaful jenis nak memburukkan
Jika Tuan-Puan sign up “hibah takaful”, pastikan ada coverage PENYAKIT KRITIKAL dengan jumlah coverage minima 3 ke 5 tahun gaji. Sebab berdasarkan laporan WHO, 70% kematian penduduk Malaysia adalah disebabkan penyakit, terutama PENYAKIT KRITIKAL. Kebanyakan plan “hibah takaful”, hanya fokus kepada pampasan untuk kematian dan lumpuh, dan TIDAK disertai oleh coverage penyakit kritikal. Jika ada
